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货币型基金的收益怎么算?债券基金和货币基金的区别是什么?
2023-06-19 14:33:27   来源:中国机械网  分享 分享到搜狐微博 分享到网易微博

货币型基金的收益怎么算?

对于货币型基金来说,其募集的资金主要投资于货币市场,比如,一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单;剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券;期限在一年以内(含一年)的债券回购;期限在一年以内(含一年)的中央银行票据等,这些都是每天计息的,因此它在周末是有收益的,同时,货币型基金每天都会计算当日的收益并进行分配和支付,当遇到法定节假日,则会在节假日结束后的第二个自然日,披露假期期间的收益,这导致投资者在周末后第一天发现万份收益特别高。

其中货币型基金的收益一般按照每万份的收益来计算,即当日货币基金收益=当天可用基金份额×当天万份收益/10000。比如,当持有基金份额10000份,万份收益为0.45,那么当天货币基金收益=10000×0.45/10000=0.45元。

货币基金是每天都有收益吗?债券基金和货币基金有什么区别?

每万份收益是指把货币基金每天运作的收益平摊到每一份额上,然后以1万份为标准,进行衡量和比较得到的数据。通常情况下,货币基金的单位净值为1元,万份收益就是投资一万元能够得到的收益金额。

同时也可以根据七日年化收益率来计算收益,比如,某货币基金的七日年化收益率为2.4130%,那么,其一天的收益率大致=2.4130%/365=0.0066%,如果,投资者投资10万,则他持有一天的收益=100000×0.0066%=6.6元。

债券基金和货币基金的区别是什么?

1、货币基金主要投资的标的有:央行票据、短期国债、企业债、商业票据、银行定期存单等,而这些短期货币市场工具几乎没有风险;而债券基金主要投资:国债、企业债、金融债等,一旦发行主体违约,则面临信用风险。

2、货币基金面临的风险没债券基金大,所以货币基金的收益率没有债券基金高。



[责任编辑:ruirui]





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